금융 서비스의 미래를 설계하다

모건 스탠리는 OpenAI와 협력하여 금융 자문사가 더 빠른 통찰력을 얻고 효율적으로 고객 관계를 관리할 수 있도록 돕는 AI 솔루션을 구축했다. 이들의 성공은 AI가 금융권의 엄격한 기준을 충족할 수 있도록 보장하는 강력한 평가(evaluation) 프레임워크에 기반한다.

자문사 팀의 98% 이상이 사용하는 AI @ Morgan Stanley Assistant는 내부 정보 검색을 위한 챗봇이다. 이 도구는 기존 7,000개 질문 답변 수준에서 현재 10만 개의 문서를 기반으로 한 광범위한 정보 제공이 가능할 정도로 발전했다.

또한, Whisper와 GPT-4를 활용한 AI @ Morgan Stanley Debrief를 통해 회의 내용을 요약하고 CRM 시스템에 자동으로 통합하는 기능을 제공한다. 이를 통해 자문사는 고객과의 후속 조치에 소요되는 시간을 며칠에서 몇 시간 단위로 단축할 수 있다.

모건 스탠리는 다음과 같은 단계적 평가를 통해 신뢰성을 확보했다.

• 요약 평가(Summarization evals): 방대한 지적 자산을 간결하고 정확하게 요약하는지 검증
• 번역 평가(Translation evals): 다국어 고객을 위한 지원 기능 강화
• 회귀 테스트(Regression suite): 일일 테스트를 통해 컴플라이언스 준수 및 시스템 약점 파악

보안 측면에서는 OpenAI의 데이터 보관 제로(zero data retention) 정책을 활용하여 모건 스탠리의 독점 데이터가 모델 학습에 사용되지 않도록 보장하며 금융권의 엄격한 보안 및 컴플라이언스 기준을 충족하고 있다.